وصف البرنامج التدريبية (الدورة التدريبية)
الدورة التدريبية ) نظام واجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)
هي دورة لمدة يومان بواقع 10 ساعات تدريبية ٥ ساعات يوميًا وتتطرق إلى النظام الاساسي واجراءات مكافحة غسل األموال وتمويل الإرهاب على
المستوى المحلي في المملكة العربية السعودية والدولي
الهدف العام من البرنامج التدريبي
- التعريف التام بمفهوم وجوهر عمليات غسل الأموال من حيث كونها صناعة يقوم بها محترفون.
- معرفة مراحل ومخاطر والنتائج المترتبة على جرائم غسل الأموال.
- التطبيقات النهائية ألحدث الإرشادات والتعليمات الصادرة عن ووزارة العدل.
- تطبيق المتطلبات وفقًا لمبدأ “اعرف عميلك” على جميع أنواع العملاء
الأهداف التفصيلية للبرنامج التدريبي
بنهاية الدورة سيكون المتدرب قادرا وبكفاءة على :
* معرفة التعريف التام بمفهوم وجوهر عمليات غسل الأموال من حيث كونها صناعة يقوم بها محترفون.
- معرفة مراحل غسل الاموال.
- النتائج المترتبة على جرائم غسل الأموال.
- ما الذي يمكن عمله في حالة الأشتباه في عملية ما؟
- التطبيقات النهائية ألحدث الأرشادات والتعليمات الصادرة عن ساما.
- التأكد من التزام الموظفين بالتعليمات والانظمة المعمول بها في ساما ومتطلبات البالغ عن المعامالت المشبوهة، وكيفية تطبيق المتطلبات وفقًا لمبدأ
“اعرف عميلك” على جميع أنواع العملاء
- فهم طبيعة مخاطر غسل الأموال وتمويل الارهاب الذي يواجه القطاع المالي بغرض الفحص النافي للجهالة.
- الألمام بالتشريعات والانظمة الرئيسية التي تحكم غسل األموال وتمويل الارهاب للالتزام بها وتطبيقها.
- فهم الاطار التنظيمي للقيام بمسؤولياته كموظف صفوف أمامية وإدراك آثار عدم الالتزام.
- الالمام بالخطوات العملية المطلوبة لأدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الأرهاب، بما يضمن العناية الواجبة تجاه العمالء والابلاغ عن الانشطة المشبوهة
والمراقبة المستمرة وتوثيقها.
موضوعات البرنامج التدريبي
يتم كتابة المواضيع الرئيسية للبرنامج التدريبي مشتملا على المواضيع الفرعية مع تحديد الزمن الذي يستغرقه كل موضوع مع محتواه وذلك كما هو موضح
الموضوع الرئيسي : مقدمة عامة عن غسل الأموال.
ويشتمل على المواضيع الفرعية التالية:
- نشأة جريمة غسل الأموال
- مفهوم غسل الأموال (القانوني – المصرفي)
- أركان جريمة غسل الأموال
- الأخطار لعدم التقيد بتعليمات مكافحة جريمة غسل الأموال
- مصادر وأهداف وخصائص جريمة غسل الأموال
- مراحل وأساليب واتجاهات غسل الأموال
- غسل الأموال الإلكتروني
- مكافحة غسل الأموال على المستوى الدولي والإقليمي والمحلي
- العلاقة الطردية بين إدارة الالتزام ووحدة مكافحة غسل الأموال
الموضوع الرئيسي : الاشتباه المصرفي في مجال غسل الأموال
ويشتمل على المواضيع الفرعية التالية:
- مبدأ
- مبدأ
- تقييم مخاطر العميل.
- تعريف الاشتباه المصرفي.
- مؤشرات الاشتباه في عمليات غسل الأموال.
- دراسة وتحقيق مؤشرات الاشتباه.
- الإبلاغ عن العملية المشتبه بها.
- شروط الإبلاغ عن العملية.
- متطلبات الإبلاغ.
- لمن يقدم الاشتباه – لمن يقدم البلاغ – مرحلة ما بعد الإبلاغ – المسئولية عن الإبلاغ
الموضوع الرئيسي : التشريعات النظامية في المملكة العربية السعودية وعقوبات عدم الالتزام
ويشتمل على المواضيع الفرعية التالية:
- نظرة فاحصة على التشريعات النظامية المحدثة – تحديث 2021.
- عقوبة الموظف غير الملتزم بالتعليمات.
- عقوبة عدم رفع الاشتباه في حال وجوده.
- عقوبة إشعار العميل المشتبه به.
- الالتزام ودوره في المؤسسات المالية
- ماهية الالتزام – ماهية وظيفة الالتزام من المسؤول عن الالتزام؟
- أهمية الالتزام في المؤسسات المالية الجهات التنظيمية والرقابية الواجب الالتزام بقوانينها وأنظمتها وتعليماتها.
- المخاطر المالية والقانونية.
- دور الالتزام – الالتزام في المؤسسات المالية – مسؤوليات الموظف تجاه الالتزام